Controle de caixa: o que é e por que é importante?

A maneira com que o mundo avança é dinâmico, principalmente no que tange as novas tecnologias. Para as empresas, entender sobre o controle de caixa se destaca como uma parte essencial para a boa saúde financeira, em qualquer segmento e porte. 

Mas o que exatamente é esse controle e por que precisamos falar dele? Qual é a grande importância? Neste artigo, vamos te contar tudo sobre o assunto e a relação que tem com o fluxo de caixa, além de boas práticas para implementá-lo de forma eficiente na sua empresa.

O que é controle de caixa

O controle de caixa é o processo de registro e acompanhamento das entradas e saídas do dinheiro em uma empresa. Isso permite que os gestores tenham uma visão clara e prática do que está acontecendo no dia a dia da empresa. Parece ser algo simples, mas faz muita diferença no acumulado do mês ou período.

Ele permite: 

• Obter uma visão realista do dinheiro disponível para cumprir com as obrigações tributárias. 
• Entender se o negócio gera lucro para os stakeholders. 
• Evitar desvios por terceiros. 
• Verificar os casos de divergências nos valores pagos pelos clientes. 

A relação entre controle de caixa e fluxo de caixa

Embora algumas pessoas pensem que ambos são o mesmo assunto, precisamos deixar claro para você. Eles estão interligados, mas não são sinônimos. 

Veja bem, o controle de caixa monitora as movimentações e o saldo atual da empresa — ou seja, analisa o caixa em tempo real. Enquanto isso, o fluxo de caixa foca nas entradas e saídas de dinheiro no futuro. Compreender essa relação é fundamental para que a sua empresa tenha uma gestão financeira mais eficiente.

Principais aspectos do controle de caixa

Para um bom controle de caixa, considere os três aspectos principais: recebimento, pagamento e saldo anterior e final. 

Recebimento

Primeiramente, o registro correto de todos os recebimentos é muito importante. Estamos falando das vendas, receitas de serviços prestados ou qualquer outra entrada de dinheiro. 

Controlar os recebimentos vai garantir o total conhecimento de todo o dinheiro que está entrando no dia a dia. 

Pagamento

Assim como o controle dos recebimentos, os pagamentos feitos também precisam de atenção para serem registrados com precisão. O pagamento abrange as despesas operacionais, a folha de pagamento dos funcionários, os fornecedores e outras obrigações financeiras. Lembre-se, um bom controle evita surpresas desagradáveis no final do mês.

Saldo anterior e final

O terceiro aspecto e não menos importante é o saldo inicial e final. Para um bom controle da saúde do seu negócio no dia a dia, tenha a rotina de registrar o saldo no começo do expediente e o saldo final do caixa. Assim, você também consegue identificar rapidamente possíveis discrepâncias e a tomar decisões a tempo.

Como fazer controle de caixa

Agora que você já sabe o conceito de controle de caixa, importância e diferença entre o termo e fluxo de caixa, chegou a hora de saber como implementar com eficiência — um spoiler: requer algumas etapas. Conheça as boas práticas que separamos. 

Separação e classificação de despesas

Uma boa prática é separar e classificar as despesas. De forma organizada, adicione de forma semanal ou mensal, em um único lugar. Concentrar os dados facilita a identificação de onde o dinheiro está sendo gasto e ajuda a identificar despesas desnecessárias que, consequentemente, podem ser cortadas em outro momento.

Separação e classificação de ganhos

Assim como a dica sobre a separação das despesas, os ganhos também devem passar pelo mesmo processo — com exceção da parte do corte do que não é necessário, afinal, não queremos parar de ter dinheiro entrando no caixa. 

Classificar os ganhos auxilia no entendimento das áreas com mais lucros, permitindo também uma análise mais avançada no desempenho financeiro do seu negócio. A partir de um estudo como esse, pode-se encontrar novas oportunidades de gerar receita.

Contas a receber

O terceiro pilar é muito relevante e não deve ser esquecido. Registre as contas a receber, sabe o que é isso? São os pagamentos pendentes, com prazo de vencimento. 

Considerar as contas a receber garante que você não perca nenhuma entrada e ajuda a manter o fluxo de caixa positivo. 

Conclusão

Após conhecer a importância do controle de caixa, você já deve ter chegado a conclusão de que essa é uma ferramenta essencial para qualquer negócio manter a saúde financeira em dia. 

Além de entender sobre o registro diário de entradas e saídas, a classificação adequada de despesas e ganhos e a possibilidade de maximizar a eficiência operacional, é hora de dar o próximo passo: automatizar esses processos com o uso da tecnologia, mesmo que isso signifique adicionar os dados em planilhas do Excel. 

Dominando o controle de caixa no dia a dia, você identifica o capital disponível com facilidade para investir e descobrir novas fontes para impulsionar o negócio!

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