CFO do futuro: quais os maiores desafios do profissional?

Entenda neste artigo quais são os principais desafios do CFO do futuro e em quais novidades essenciais da áreas precisa estar por dentro.

A era digital trouxe mudanças significativas, que vão desde o comportamento de compra, até a maneira trabalhada. Particularmente, as inovações industriais também têm chamado atenção, principalmente por conta de oportunidades viabilizadas — novos softwares e cargos, tal qual o CFO do futuro.

Esse profissional sabe da importância da automatização de processos para uma realizar uma gestão financeira de sucesso e promovendo a boa saúde da organização. Por isso, se torna peça essencial na alavancagem das estratégias. 

O CFO do futuro tem os mesmos desafios do CFO tradicional que já conhecemos. Porém, nesse caso, adicionamos o fator tecnologia, sendo capaz de antecipar e liderar novas tendências.

Qual as responsabilidades de um CFO

Como executivo financeiro de uma empresa, o CFO tem grandes responsabilidades. Inclusive, uma delas é o bom gerenciamento financeiro. 

Nesse sentido, ele traça estratégias alinhadas à realidade da empresa, gerencia e elabora orçamentos, assim como a gestão do fluxo de caixa, riscos financeiros e exibe resultados precisos e oportunidades para o futuro.

O relacionamento com investidores também é papel importante da função. Manter esse relacionamento requer transparência com investidores e acionistas, a fim de fornecer informações precisas sobre o momento da empresa. É preciso também estar atento aos questionamentos e preocupações do board.  

Não se pode esquecer do cumprimento regulatório. Quando estamos em compliance com as leis e normas financeiras, evitamos multas e até sanções. O CFO deve garantir que todas essas obrigações sejam cumpridas em tempo hábil. 

Outras responsabilidades incluem:

• Planejar com foco na saúde financeira da organização;
• Aplicar controle de gastos com eficiência; 
• Analisar investimentos e recursos;
• Visão macro da estratégia de negócio;
• Conhecer o mercado financeiro e de tecnologia;
• Liderar implementações tecnológicas financeiras.

Quais os desafios para o CFO do futuro?

Toda posição tem seus desafios rotineiros e a longo prazo, certo? Há quem diga que mostrar resultados é o desafio profissional mais comum. O CFO do futuro enfrenta esse e outros, como:

1. Alavancar a transformação digital ao adotar tecnologias de automação, análise de dados e até inteligência artificial. Para obter sucesso nessas tarefas, é necessário conhecer a fundo essas tecnologias e a melhor forma de aplicá-las.
2. Constantes mudanças nas leis e normas: o compliance demanda atenção. É preciso uma boa gestão de risco e manter-se atualizado para evitar percalços.
3. O digital vem transformando — com muita rapidez — a forma que trabalhamos. Por isso, um bom CFO do futuro conhece a cultura da empresa e alinha novas tecnologias aos processos financeiros da equipe. 
4. A tomada de decisões é necessária em qualquer posição, certo? Quando se tem grandes responsabilidades para mudar o rumo da empresa, esse papel passa a ser mais delicado. 

Inclusive, quanto mais rápido o mercado muda, mais pontual será a decisão. O maior desafio para tomar decisões de grande impacto é analisar grandes volumes de dados confiáveis em tempo hábil. 

5. A alta competitividade entre empresas atingiu a escala global. Essa realidade já chegou para todas as indústrias, sabia? Como desafio, espera-se que o CFO considere as implicações financeiras de operações em diferentes países e regiões. Usando esse tipo de informação a favor do negócio, a economia do nosso país só tem a ganhar. 

Quais pontos o CFO do futuro precisa se atentar?

1. Inclusão da tecnologia

Atentar-se às novidades e tendências do mercado que impactam a área financeira é fundamental. Além da transformação digital para trazer alta eficiência operacional, a análise de dados é indispensável para extrair informações relevantes. 

Coletar, tratar e usar dados podem ser feitos com técnicas de data mining e machine learning. O objetivo aqui é traduzir grandes volumes em pouco tempo para entender novas oportunidades para o negócio. 

Vários departamentos podem se beneficiar desse processo, como o marketing. Ao usufruir da análise de dados na zona financeira, pode-se planejar e otimizar as estratégias do ano fiscal da empresa. 

Outro ponto é a integração de sistemas. São eles que garantem exatidão de dados e auxiliam na gestão financeira. Para se ter ideia, é possível interconectar vários programas ao mesmo tempo, a fim de ter consistência nas informações apuradas. 

Um dos fatores essenciais para se atentar é a cibersegurança. Com o crescimento do uso das tecnologias, o financeiro levanta uma preocupação a mais. Isso porque as ameaças cibernéticas podem comprometer informações confidenciais e gerar prejuízos. E fique sabendo que todos os dias surgem novas ameaças.

Por isso, o ideal é contar com uma equipe de segurança da informação e trabalhar em conjunto, evitando vazamentos de dados e sucesso dos hackers. 

Todo CFO do futuro deve ter atenção às oportunidades de inovar — afinal, o cargo exige esse tipo de responsabilidade. Impulsionar estratégias financeiras com a tecnologia e novos modelos de negócio pode ser o segredo para o crescimento da empresa. 

Nesse sentido, o executivo deve ter atenção nos seguintes pontos:

• Fintechs;
• Blockchain;
• Pagamentos digitais;
• Criptomoedas;
• Machine learning aliado ao Big Data para o combate de crimes financeiros, como a lavagem de dinheiro; 
• Investment Banking;
• Automação de processos.

2. Transparência nas finanças

Existem quatro aspectos para obter sucesso na transparência das finanças. São eles:

1. Relatórios financeiros internos. O executivo da área deve garantir precisão e conformidade às normas regulatórias. O CEO da organização deve ter acesso a todos os pontos a seguir:

• Receita do período;
• Despesas;
• Ativos;
• Passivos;
• Fluxos de caixa; 
• Contingências;
• Riscos financeiros. 

2. Divulgar informações relevantes aos stakeholders, investidores e órgãos reguladores. Nesse caso, inclui-se informações sobre o desempenho financeiro, assim como planos de investimento, estratégias e oportunidades.
3. Transparência para possíveis riscos. O CFO deve se atentar à gestão dos riscos financeiros que o negócio pode enfrentar. Entender também as medidas tomadas para gerenciá-los. 
4. Governança corporativa. Boas práticas de governança corporativa devem ser priorizadas, Elas ajudam a promover a transparência, prestação de contas e a integridade empresarial. 

Algumas formas de governança são a adoção de políticas, procedimentos bem definidos, conformidade com os padrões do segmento e promoção da cultura organizacional valorizadora da transparência. 

3. Apostar na automatização dos processos

Processos repetitivos feitos de forma manual podem gerar retrabalhos, afinal, erros humanos são comuns. Por isso, automatizar as atividades maçantes é uma boa ideia que todo CFO do futuro precisa apostar. 

Pense bem: além de ter mais confiabilidade nos relatórios e análises, a equipe otimiza o tempo e prioriza demandas mais estratégicas. Ou seja, possibilita interpretar resultados, identificar padrões e tomar decisões mais certeiras. 

Para automatizar processos financeiros e até contábeis, conte com a tecnologia dos softwares especializados. Nos próximos parágrafos, falaremos sobre um grande aliado do CFO do futuro quando o assunto é automatizar e otimizar tempo.

4. Equilíbrio do tradicional com o novo

Atenção ao equilíbrio entre o tradicional e o novo. Esse novo cargo de CFO do futuro ainda precisa estabelecer parâmetros tradicionais — ou seja, que não são apoiadas nas tecnologias.

O que queremos dizer é que é essencial inovar, mas também é fundamental colocar em prática os princípios tradicionais da gestão financeira. Por isso, considere focar nas necessidades da empresa e como impulsionar a inovação pode ser feita com esse equilíbrio. 

O CFO do futuro já pode contar com a Qive

Para otimizar os processos que fazem parte da gestão financeira, o ideal é contar com quem é autoridade no assunto. Estamos falando da Qive: uma solução digital que automatiza processos — repetitivos ou não — otimizando tempo e gerando relatórios confiáveis para tomadas de decisões eficazes. 

Para cada desafio que o CFO enfrenta, a Qive tem uma solução. Para o fluxo de caixa e investimentos, temos a consulta e download de NFe e CTe. Se quiser entender sobre vendas e compras da organização, conte com a geração dos nossos relatórios inteligentes. 

O fechamento do mês também é facilitado com a Qive, gerados tanto em XML e em PDF. Viu como pode ser simples?

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