4. Financeiro e contas a pagar
Essa área não é só controle de despesas, pagamentos e recebimentos. É controle, eficiência e segurança. Quando bem gerida, deixa de ser apenas operacional e se torna um pilar estratégico do negócio.
Quais são os maiores desafios que você enfrenta na área financeira? Recorte dos principais resultados.
Para mais da metade dos entrevistados, tarefas manuais e o aumento da produtividade são os maiores desafios na área financeira
Empresas ainda enfrentam problemas básicos no financeiro que podem ser resolvidos facilmente. Redução de tarefas manuais, aumento de produtividade e redução de tempo operacional são resolvidas com soluções de automação, gestão e controle. Depender de planilhas e trabalho manual para controle de informações exige horas, retrabalhos e continua suscetível a erros.25% enxergam custos fixos elevados como principal desafio, seguido por ter mais consistência de dados para tomadas de decisão (24%) e identificar oportunidades de redução de custos (20%).
das empresas utilizam o boleto como método de pagamento mais frequente
Em 2023, mais de R$ 5,8 trilhões foram transacionados via boletos, segundo dados da Febraban. Isto sinaliza a importância desta modalidade de pagamento, que continua sendo alvo frequente de fraudadores, levando empresas de todos os portes a buscarem abordagens proativas para se protegerem. 58% das empresas afirmam que a preocupação com golpes aumentou entre 2022 e 2024 (Fonte: SERASA). A alta foi ainda maior na visão por portes: com as grandes empresas, essa preocupação sobe para 68%.
Qual método de pagamento sua empresa utiliza com mais frequência?
Embora o Pix seja uma forma rápida e eficiente de pagamento, algumas empresas preferem ou não conseguem pagar fornecedores via Pix devido a alguns motivos, entre eles:
Controle e conciliação financeira
O boleto oferece comprovantes mais padronizados e rastreáveis.
Cenário realista
Processo com múltiplas aprovações para reduzir riscos.
Compatibilidade com sistemas
Alguns ERPs ainda não têm integração completa com o Pix, o que facilita processar pagamentos via bAlguns ERPs ainda não têm integração completa com o Pix, o que facilita processar pagamentos via boleto.oleto.
Segurança e fraudes
Empresas que lidam com alto volume de transações preferem métodos que ofereçam mais tempo para revisão e aprovação antes da execução, reduzindo o risco de erro ou golpe.
Por fim, independentemente do método de pagamento utilizado, é fundamental garantir a segurança para evitar problemas e pagamentos indevidos. Verifique cuidadosamente os dados do beneficiário, utilize plataformas digitais com recursos de identificação antifraude, confirme a autenticidade das informações e automatize a conciliação com as notas fiscais.
Planejamento financeiro é indispensável para qualquer empresa que queira crescer sem ser pega de surpresa
O planejamento financeiro traz clareza, previne riscos e alinha o uso dos recursos com o que realmente importa: resultados. Sem planejamento, decisões são tomadas no escuro, o controle se perde, os custos aumentam e a chance de erros, como multas, pagamentos indevidos ou investimentos ineficazes, cresce significativamente. Com uma estratégia financeira bem definida, é possível ter previsibilidade e enxergar o caminho à frente, adaptar-se rapidamente às mudanças do mercado, mitigar imprevistos, reduzir riscos e aproveitar oportunidades de crescimento.
63% afirmam que sua empresa realiza planejamento financeiro. Já 22% estão em processo de implementação.
Um alto volume de pagamentos exige controle preciso para evitar erros, fraudes e atrasos
Processos bem estruturados garantem previsibilidade, reduzem riscos e otimizam o fluxo de caixa da empresa. O volume médio de pagamentos feitos pelas empresas mensalmente é alto.
Quantos pagamentos vocês executam em média por mês
afirmam que o prazo médio de recebimento e pagamento é o principal indicador de sucesso da área financeira
Planilhas são ótimas aliadas do financeiro, mas precisam ser usadas com inteligência
Automatizar a inserção de dados reduz erros e garante informações mais precisas. Sem integração automática, o risco de inconsistências e retrabalho é alto, o que compromete decisões baseadas em dados incertos.
utilizam planilhas (ou Google Sheets) como ferramenta de apoio à área financeira
usam software de gestão financeira
A visão estratégica do source-to-pay pode impulsionar negócios
Source-to-pay (S2P) é um processo que começa com a descoberta, negociação e contratação de fornecedores de bens e culmina com o pagamento final desses produtos. Ele integra atividades como cotação, recebimento de produtos, verificação de faturas e processamento de pagamentos. Ou seja, é uma das áreas do backoffice importantíssima para otimização de custos e conformidade. Apesar dos avanços tecnológicos e novas soluções no mercado, percebemos que algumas tarefas do S2P ainda são feitas de forma manual e outras estão caminhando cada vez mais para a automação. Entendemos que as estruturas dos times de Backoffice dessas empresas estão organizadas principalmente pelas atividades mais complexas: fiscal, administrativo e contabilidade. Sobretudo em microempresas e pequenas empresas, é notável que o administrativo absorve tarefas do financeiro, contas a pagar e de compras. Conforme a empresa cresce, existe a necessidade de separar de forma mais eficiente essas funções para ter melhores resultados.
Atividades automatizadas dentro do source-to-pay
Controle financeiro totalmente integrado, reduzindo despesas e mantendo a empresa em dia com pagamentos
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